EXMO – одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе. В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, EXMO обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. В середине сентября канал BadBank начал активно писать про причастность «Конкорда» к обслуживанию нелегальных онлайн-казино из России. В начале сентября — за три недели до введения американских санкций в отношении Suex-Конкорд Банк получил несколько сообщений от неизвестных лиц с требованием заплатить деньги в криптовалюте, утверждает соседка.
Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes. Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI. В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer.
Лицензирование индустрии азарта на государственном уровне позволяет защищать права игроков, тщательно проверять деятельность игровых платформ. Теперь гемблеры, которые остановили свой выбор на SlotoKing, могут делать ставки в национальной валюте и быть уверены, что регистрируются на сервисе, который имеет официальную лицензию государства. Работа в правовом русле – оптимальная рекомендация для азартного сервиса. В украинском законодательстве до недавнего времени была предусмотрена запрет на азартные игры. В прошлом году ситуация изменилась, но понадобилось несколько месяцев, чтобы новые механизмы лицензирования заработали. Разделение на игровые деньги и классический счет, что создает дополнительную защиту от крупных проигрышей.
«Укргазбанк не имел возможности в полном объеме обеспечивать системный мониторинг с соблюдением ассоциированными и аффилированными участниками правил безналичных расчетов. «Чаще всего инициатор операции и получатель обслуживаются в разных банках и/или предоставлятелях платежных услуг и все они должны соблюдать требования законодательства, а именно закона „О платежных услугах“ и „О противодействии…“. Регулятор для этого предусмотрел определенные ограничения по суммам, а операторы несут такую же ответственность как и банки, потому что тоже являются СПФМ (субъекты первичного финансового мониторинга – ред.). Банкам трудно сказать, был ли действительно заемщик того ломбарда или финансовой компании, или продавец магазина, или оператор АЗС. Поэтому было бы неверным ответить, что мы на 100 процентов уверены в том, что метчинга нет, но если каждый поставщик платежных услуг действует согласно законодательству, то вся цепочка к метчингу никогда не приведет», — отмечают в МТБ. По данным СБУ, около 4-5% стоит полный круг вывода средств к выводу их за границу и коррупционная составляющая, в остаточных 25% – 5-6% это потери на маркетинг, чистая прибыль – 20% от оборота, то есть 36 млрд грн.
- Это позволяет испытать стратегию ставок на практике и при удачном исходе получить вознаграждение.
- – Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra».
- Среди положительных сторон — высокая безопасность, минусы — вывод выигрыша может длится до пяти рабочих дней.
- Топ-менеджером у Костельмана в банке Восток работает Мороховский – бывший партнер авторитетного одесского бизнесмена Юрия Родина, владельца банка “Южный”.
- Люди получали письма счастья якобы от Резниченко, где от них требовали поддержать 93 ОМБР деньгами – на транспорт, снаряжение, тепловизоры и т.д.
Также, не менее важным аспектом грамотного подхода является выбор исключительно лицензированных игорных площадок. Если честность и надёжность оператора ничем не подтверждается – поспешите обратиться к другому онлайн-казино. По информации СБУ, с момента анализа схем от уклонения налогов игорным бизнесом ситуация с октября прошлого года изменилась в лучшую сторону. Это стало возможным благодаря активному подключению к расследованию НБУ после смены руководства. Теперь около 50% азартного рынка работает в прозрачно, остальные 50% – работают через один банк, в отношении которого проводятся мероприятия в пределах ряда уголовных производств.
Кстати, с учетом того, диверсия реально наносит ущерб ЗСУ, лишившихся донатов, не те ли анонимные русские криптолокеры помогали воровкам? Очень скоро Днепровское УСБУ ответит на эти занимательные вопросы. Украинцы больше не могут выводить средства со своих криптовалютных кошельков. К этому привел очередной запрет Национального банка Украины (НБУ), который со своей стороны подключился к войне с подпольными интернет-казино. Но при этом, как это стало уже для регулятора традиционным, “вылил из тазика вместе с водой и младенца”. Еще одна причина – проведение расчетов в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор, которая, например, стала причиной отзыва лицензии у оператора TelePay, НКО «Премиум», что случилось 17 декабря 2021 года.
В четверг в Украине фактически прекратились операции ввода/вывода через банковские карты и другие платежные сервисы. Эту информацию подтвердили все крупные криптовалютные биржи, работающие в Украине, – Kuna, Binance Ukraine и WhiteBIT. Как объяснили нам участники рынка, связано это с борьбой по нелегальным игорным бизнесом, которая сейчас развернулась в стране. Из официальных документов, выложенных в Телеграм-канале BadBank, партнер банка Easy Exchange, чьи документы выложены — это официальное украинское юридическое лицо и на каких основаниях оно ведет расчеты в крипто-валютах пока не ясно.
Разведка США: В 2023 году армия РФ в Украине не сможет добиться заметных успехов
По словам Жмеренецкого, у большинства из них нет возможности принимать платежи. Я спокойно смог провести платеж через какую-то европейскую платежную систему, „прикрученную“ к сайту. Однако органы также утверждают, что это блокирование ничего не даст, ведь мгновенно будут созданы новые копии сайтов», — говорит он.
Это также в своем роде легендарное финучреждение, родившееся в Донецке из Донгорбанка, который связывают с авторитетным партнером Ахметова Аликом Греком. Учитывая, что Китай является стратегическим партнером страны-агрессорки РФ и признан угрозой для нашего партнера США, сейчас перспективы этого финансового проекта выглядят сомнительно. Итальянской финансовой группой Интеза Санпаоло, один из крупных иностранных банков. Интересно, что Правэкс создал бывший мэр Киева Леонид “Космос” Черновецкий. Он в 2022 году поддержал российскую агрессию против Украины, что не помешало его сыну Степану Черновецкому быть одним из украинских молодых олигархов и игнорировать нормы запрета выезда за границу мужчинам призывного возраста.
По мнению экспертов, если подобная информация подтвердится хотя бы частично, это будет означать намеренное финансирование наркотрафика в иной стране. Об этом уже писали в одном из блогов на информационно-развлекательном портале «РЭНБИ». Который под покравительством, успешно проводит все рисковые операции в счет нелегальных казино с вопиющей подменой МСС кодов транзакций под что угодно только не азартные игры (гэмблинг).Но речь сейчас не про банк о нем поздже. По словам Жмеренецкого, до сентября 2022 года никто из органов власти, в частности Госфинмониторинг, НБУ, «не замечали» этих схем. В ходе ВСК он сообщил, что сейчас регулятор проверяет 9 банков на предмет участия в этой схеме и в ближайшие дни будут решения по применению санкций к этим финучреждениям.
Кибер-шантаж, онлайн-казино и Telegram. Как Concorde Bank пытаются втянуть в мутную историю
На сегодня в «Фаворит Спорт» запущена новая версия – это не только букмекерская контора, но и онлайн-казино. В старой версии попасть в казино с игровыми автоматами игроки могли только через специальный раздел, а сегодня это можно сделать непосредственно на главной странице. Присоединиться к игре «Фаворит» могут только совершеннолетние и зарегистрированные пользователи. Регистрация на сайте происходит с помощью кнопки «Регистрация», которая находится справа в верхней части панели. Затем в открывшейся форме нужно ввести адрес электронной почты, логин и придумать пароль. После этого заполнить окна, вписав личные данные, и дать согласие в системе поощрения постоянных клиентов.
Одна и компаний, “Конкорд Эссет Менеджмент”, позднее будет переименована. “Топ Выкуп” – компания, занимающаяся выкупом автомобилей в Борисполе и Киеве. Компания гарантирует моментальный гоксбет казино расчет наличными, а также бесплатную оценку автомобиля. “Топ Выкуп” принимает автомобили любых марок и моделей, в том числе автомобили с пробегом и поврежденные автомобили.
Попытка создать искусственную угрозу со стороны Украины: в МИД отреагировали на заявления лукашенко о событиях на “Мачулищах”
По подсчетам журналистов, мошенническим образом из предпринимателей региона выудили около 90 млн. Еще одной нерешенной проблемой, которая, в частности, способствует появлению озвученной схемы — это множество нелегальных онлайн-казино. Сама Комисия не имеет полномочий проводить контрольные закупки, чтобы документировать нарушителей, просит у законодателей дать ей эту возможность. Конкорд Банк со штаб-квартирой в Днепре занимает 36-е место среди 72 украинских банков (активы – 5 млрд грн).
Конкорд банк первым среди малых и средних банков Украины стал принципальным членом платежных систем Mastercard и Visa. За последние 5 лет банк стал одним из самых перспективных в категории “Банки с частным капиталом”, запустив высокотехнологичный интернет-банкинг, открытие счета в 3 клика и предоставление банковской гарантии за полчаса. Поэтому борьба с нелегальным бизнесом в Украине приняла совсем другие формы, чем в Европе. Нацбанк “решил” проблему традиционно топорно, по-советски, попросту отключив весь криптовалютный рынок. Причина, по которой банки проявляют такую осторожность к растущему сектору криптовалюты, заключается в их склонности к риску. Банки должны учитывать риски, связанные с тем, чтобы позволить своим потребителям взаимодействовать с организациями, которые потенциально могут нанести ущерб потребителям и совершать с их деньгами операции, которые могут привести к плохим результатам.
Сегодня каждый азартный игрок или спортивный фанат знаком с беттингом. И если ранее можно было получать доход только с традиционных видов беттинга, то сегодня известные букмекеры предлагают и нестандартные, а также ситуативные форматы событий. Каковы же особенности зарубежной букмекерской конторы «Фаворит Спорт», как играть и делать ставки на спорт, что платформа предлагает бетторам, читайте в обзоре. В казино Deluxe игрокам предлагается широкий выбор игр, включая такие популярные игры, как блэкджек, рулетка и игровые автоматы. Все игры в казино Deluxe отличаются высоким качеством графики и звука, что создает неповторимую атмосферу азарта.
«Думаю, АУБ говорила о тех частных банках, которые имеют наибольшую долю рефинансирования НБУ во всем фондировании», — полагает ассоциированный эксперт CASE Украина, бывший заместитель директора департамента финансовой стабильности НБУ Евгений Дубогрыз. Как известно, в прошлом месяце Нацбанк поднял учетную ставку с 9% до 27%. В результате этого под ударом оказались банки, которые брали в НБУ деньги на рефинансирование – теперь вместо 9 % за пользование этими деньгами нужно будет отдать в два с половиной раза больше. Допустим, взяли миллион, рассчитывали отдать миллион девяносто тысяч, а отдавать придется миллион двести семьдесят. Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину».
БК предоставляет возможность использовать банковские счета Visa, Mastercard или Maestro. Каждому зарубежному пользователю предлагается внести средства на личный счет без комиссии. Кроме того, гемблеру доступен выбор по фильтру «Новые», где отображаются новые слоты. А в разделе HOT размещены топовые игровые автоматы, которые в текущий момент пользуются максимальным спросом среди пользователей. Помимо игровых автоматов, «Фаворит» предлагает столы с возможностью попробовать силы в баккара, казино-холдем, блэкджек.
Также в конце прошлого года международные платежные системы значительно усилили контроль за смежными к «игорке» кодами платежей, добавляет банкир. «Поэтому с декабря большинство игроков перестали работать с платежами по видеоиграм», – говорит он. Штрафы за возможные злоупотребления начинаются с сумм в десятки тысяч долларов, добавляет собеседник. В топ-5 крупнейших игроков на азартном рынке, кроме Parimatch, входят Favbet, Cosmolot, Vbet и PinUP, говорят Forbes два собеседника на рынке.
Государственный бюджет ежегодно теряет около 10 млрд грн налогов. Parimatch отрицает, что пользовалась услугами банков для мискодинга. «Parimatch Украина» поддерживает легализацию рынка азартных игр», – говорится в письменном комментарии пресс-службы для Forbes. В 2021-м, по информации компании, она заплатила 138,7 млн грн налогов и обязательных платежей, в 2022-м – 325,1 млн грн.
Так, в «Конкорде» придумали аферу с финансовыми махинациями. Группировка, в состав которой вошло 19 клиентов банка, проводили между собой финоперации за счет одного миллиона гривен. Этот миллион был получен в качестве возвратной финпомощи одним из соучастников-клиентов. Сумма каждой финансовой операции составляла примерно миллион гривен. Мошеннические финоперации были совершены в период с 05.07 по 13.07 в 2016-м году. И это далеко не первый скандал за последнее время, связанный с банком «Конкорд».
Неизвестно, когда планируется полноценное восстановление деятельности рынка и планируется ли оно вообще. Любое копирование, публикация, перепечатка или воспроизведение информации, содержащей ссылку на «Интерфакс-Украина», строго запрещается. Перепечатка, копирование или воспроизведение информации, содержащей ссылку на агентство «Украинские Новости», в любом виде строго запрещено. Сейчас мы не будем повторяться, читайте все подробности скандала и причастности к нему банка «Конкорд» в подробном расследовании известного издания «Forbes». Акционерное общество «АКБ «Конкорд» числится в тысячах судебных документов. Так, по данным Единого судебного реестра Украины данная банковская организация проходит по 3547 документам, в том числе, и уголовным.
Немецко-украинский фонд (НУФ) и банк «Львов» подписали соглашение о партнерстве с целью совместной реализации программ фонда поддержки финансирования МСБ. Этот банк считается одним из прогрессивных в “малой и средней” категории. Фактически к этому подталкивала сама ситуация прошлого года, когда Национальный банк поэтапно перекрывал украинцам любые ходы и выходы на финансовые операции с внешним миром. В Binance предлагают пока что обходить запреты НБУ с помощью операций P2P, которые никак не контролируются регулятором. И, похоже, что украинцы “рассмотрели” эту возможность еще до выдачи таких рекомендаций.
«Это технологичный банк со своей экосистемой, в которую входит собственная IT-компания, – описывает «Конкорд» исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова. – Они — один из лидеров интернет-эквайринга на нашем рынке». Украинская кіберполіція установила, что наркоторговцы действительно могут использовать EXMO для получения оплаты за запрещенные вещества. Однако на бирже с таким утверждением категорически не согласны. «Мы блокируем пользователей, которые хотят вывести/ввести средства с Hydra», — утверждает в комментарии Forbes.ua директор EXMO по развитию бизнеса Мария Станкевич. Об этом говорится в консенсус-прогнозе украинских экономистов.
Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ. В первоначальной версии текста было сказано, что финкомпания «Леогейминг Пей» входит в группу Айбокс Банка. В списке банковских групп, который ведет НБУ, такой банковской группы нет, у банка и компании имеется один общий акционер.
Речь действительно о большинстве крупных компаний, оперирующих онлайн, добавляет на правах анонимности один из депутатов. Расследование БЭБ касается вероятного уклонения игорного бизнеса от уплаты налогов с помощью так называемого мискодинга. Это схема манипуляций банковскими системами для сокрытия реального происхождения платежей. Ряд банков, в том числе один из государственных, фигурируют по делу как посредники, которые смотрели на это сквозь пальцы.
Большая часть операций, примерно на $370 млн, была проведена в интересах хакеров-вымогателей, финансовых пирамид и торговцев наркотиками, пишет российское издание The Bell со ссылкой на данные аналитической компании Eliptic. Второй метод — «мискодинг», когда банк намеренно меняет код, обозначающий отраслевую принадлежность конкретного платежа. Например, российские банки часто обозначали платежи из онлайн-казино как видеоигры.